Gestión del Riesgo en el trading de Forex y CFDs

Aprende sobre la importancia de ejercer una buena gestión de riesgo para tener éxito en el trading de Forex y CFDs.

Tanto en el trading de Forex como de Contratos por Diferencias (CFDs) se usa el apalancamiento, lo que permite a los traders acceder a posiciones más cuantiosas por un depósito bajo. El apalancamiento permite a los traders aumentar su beneficio potencial, pero también ejerce el mismo efecto para las pérdidas potenciales y, como consecuencia, incrementa considerablemente los riesgos que vienen asociados.

Además del apalancamiento, existen otros riesgos en el trading de Forex y CFDs. Sin embargo, también existen varias medidas que los traders pueden tomar para minimizar estos riesgos en la medida de lo posible. En este artículo, te guiaremos a través de los fundamentos de la gestión del riesgo en el trading de Forex y CFDs; mostraremos no sólo su importancia, sino también las formas prácticas en las que podrás implementar estrategias de gestión del riesgo de Forex en tu trading.

Antes de empezar a operar con Forex y CFDs en los mercados reales, tenemos algunas recomendaciones para ti:

• Echa un vistazo a esta guía para obtener más información acerca de la gestión del riesgo en Forex y CFDs
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¿Qué es la gestión del riesgo?

Riesgos del trading en general

Recuerda que sus potenciales beneficios están asociados a riesgos de la misma magnitud. La gestión del riesgo en el mercado de divisas puede verse como numerosos instrumentos que puede utilizar para ayudar a mantener controladas las pérdidas en tus operaciones maximizando tus beneficios.

Podemos distinguir 4 pasos fundamentales en toda estrategia de gestión del riesgo en trading:

• Identificar los riesgos
• Analizar dichos riesgos
• Encontrar soluciones para minimizar los riesgos
• Gestionar y aplicar asiduamente dichas soluciones en tu trading.

Diseñar e implementar una estrategia sensata de gestión del riesgo es esencial si quieres tener éxito en los mercados de Forex.

Efecto apalancamiento

El apalancamiento es una herramienta utilizada en el trading que permite a los inversores controlar una posición mayor en un mercado financiero con una cantidad menor de capital. Consiste en tomar fondos prestados para amplificar los rendimientos potenciales.

Por ejemplo, con un apalancamiento de 1:30, un trader puede controlar una posición por valor de 30.000 $ con sólo 1.000 $ de su propio capital. Aunque el apalancamiento puede magnificar los beneficios, también aumenta el potencial de pérdidas, ya que éstas también se amplifican.

El apalancamiento se utiliza habitualmente en el trading con divisas, CFD y contratos de futuros, pero es importante que los traders conozcan sus riesgos y lo utilicen de forma responsable.

Evaluación del mercado inexacta

Los mercados de Forex y de CFDs están sujetos a constantes movimientos de los precios. Además, cada orden que los traders abren se efectúa en negativo debido al spread (la diferencia entre el precio de compra y de venta).

Teniendo esto en cuenta, no es de extrañar que tu evaluación del mercado no sea siempre correcta. A veces perderás operaciones y, en consecuencia, capital.

Sin embargo, puedes controlar tus pérdidas fijando un stop loss con tu nivel máximo de pérdida para cada operación. No obstante, ten en cuenta que fijar stop losses muy cercanos a tu posición puede hacer que tu orden se cierre por movimiento ínfimo en el mercado.

Recuerda: ¡no todas las operaciones resultan en beneficios!

Rápidos movimientos del mercado

El mercado se ve constantemente influenciado por noticias, opiniones, tendencias y decisiones políticas que hacen mover los precios en milisegundos. Dos posibles ejemplos de eventos que mueven el mercado son:

• El anuncio por parte de un Banco Central de una decisión sobre su principal tipo de interés puede causar enormes gaps en el gráfico en pocos segundos.
• Un usuario profesional del mercado emplea una gran cantidad de fondos para generar intencionalmente un cambio significativo en un mercado en particular.

Aunque prestes activa atención al mercado, es físicamente imposible conocer cada cambio antes de que se produzca. Por tanto, tal y como hemos mencionado previamente, fija siempre un stop loss para cerrar automáticamente tu posición cuando sea necesario.

Recuerda que un stop loss no te previene al completo de perder capital, aunque sí lo minimiza.

Huecos de mercado

Son saltos significativos en el precio, que se muestran en el gráfico. Las brechas o gaps de mercado ocurren generalmente cuando los mercados están cerrados, pero en ciertos casos, incluso con el mercado abierto, algunas noticias económicas inesperadas pueden producir estos movimientos provocando que las órdenes se cierren lejos del umbral deseado. ¿Por qué esto es importante? Porque incluso con mecanismos automáticos como los Stop Loss, sólo pueden cerrar las órdenes al siguiente precio disponible después del gap. El siguiente gráfico del EURUSD, muestra:

Entonces, ¿por qué es importante? Porque incluso los mecanismos automatizados, como los stop loss, pueden ejecutar órdenes solamente en la siguiente operación disponible. Esto se ilustra mejor con un ejemplo.

El gráfico del GBP/USD que aparece a continuación muestra un gap inusualmente grande justo después del fin de semana en febrero de 2022. No existen precios dentro de ese espacio, lo que significa que, si hubiera habido un stop loss colocado justo ahí, habría sido imposible que se activara antes del siguiente precio de mercado disponible.

Fuente: Admiral Markets MetaTrader 5 – Gráfico GBPUSD M15. Rango de Datos: 24 de febrero 2022 – 28 de Febrero 2022. Fecha de Captura: 5 de agosto 2022. Ten en cuenta: Los resultados pasados no son una garantía fiable de rendimientos futuros.

Herramientas de gestión del riesgo

Stop Loss - conoce tu límite

La correcta elección del stop loss es un tema que se debate en innumerables artículos e informes, pero la verdad es que no hay una regla de oro para todos los traders ni todas las operaciones. Deberás elegir un stop loss adecuado para tí mismo y tus operaciones. A continuación se exponen algunas cuestiones que deberás tener en cuenta a la hora de tomar dicha decisión:

• ¿Cuál es el horizonte temporal de la operación?
• ¿Cuál es el precio objetivo y cuándo estimas alcanzarlo?
• ¿Cuál es el tamaño y el saldo actual de tu cuenta?
• ¿Tienes alguna posición abierta?
• ¿El tamaño de tu orden coincide con el tamaño de tu cuenta, el saldo, el horizonte temporal y la situación actual del mercado?
• ¿Cuál es el sentimiento general del mercado (p. ej.: mercado volátil, nervioso, a la espera de noticias)?
• ¿Durante cuánto tiempo permanecerá abierto este mercado? ¿Se acerca el fin de semana o cierra durante la noche?

Como no hay una regla general a la hora de establecer un stop loss, te sugerimos utilizar nuestra cuenta Demo gratuita para descubrir cómo trabajas más cómodo, sin arriesgar tu capital. Con una cuenta Demo sin riesgo puedes practicar tu trading y probar diferentes órdenes de stop loss en varios puntos y escenarios diferentes.

En los mercados de Forex y CFDs, los precios se mueven rápidamente, sobre todo cuando hay incertidumbre o volatilidad en el mercado. Un stop loss colocado de forma inteligente reacciona mucho más rápido de lo que lo haría un ser humano, lo que lo convierte en una de las herramientas más importantes de gestión del riesgo en el trading.

Tamaño de la Orden

Es importante entender que algunas de tus operaciones resultarán en pérdidas. Esto puede ocurrir porque a veces los mercados se mueven en contra de tus planes.

Por lo tanto, es importante no exponerse de más en ninguna operación, independientemente de la confianza que se tenga en el resultado.

Elegir el apalancamiento

Ya hemos hablado del apalancamiento y de sus posibles ventajas e inconvenientes. La conclusión que sacamos es que la elección de un apalancamiento demasiado alto puede aumentar considerablemente el riesgo. Esto puede dar lugar a que tus resultados de trading se vean truncados por una serie de operaciones negativas.

Piensa detenidamente en el nivel de apalancamiento con el que te sientes cómodo antes de empezar a operar. Al igual que con los stop loss, no existe una respuesta correcta sobre qué nivel de apalancamiento es el mejor, ya que depende totalmente de cada trader.

Ten en cuenta que hay niveles de apalancamiento predefinidos; los traders no pueden elegir al azar el nivel de apalancamiento.

Asegúrate de elegir el nivel de apalancamiento que mejor se adapte a ti.

Factores externos

Recuerda tener en cuenta los diversos factores externos en tu estrategia de gestión del riesgo para Forex. Existen numerosos ejemplos de factores que escapan a tu control y pueden truncar tu trading, como:

• interrupciones o fallos en la conexión a internet
• disponibilidad limitada debido a las tareas rutinarias diarias

Servicios de valor añadido

Es probable que ya sepas que Admiral Markets lleva ofreciendo un acceso fácil y profesional a los diferentes operadores de los mercados financieros durante varios años. Pero... ¿sabías que también ofrecemos garantías exclusivas y paquetes de servicios de forma gratuita?

Conoce el panorama general

Los mercados de Forex y CFDs ofrecen una variedad de oportunidades de obtener ganancias dada a la posibilidad de operar en largo y corto. Pero recuerda que también pueden resultar en grandes pérdidas si no se mantiene una buena gestión del riesgo.

Identificar tus puntos débiles y gestionarlos correctamente puede ayudarte a minimizar tus pérdidas, porque incluso si obtuvieses beneficios 9 de cada 10 veces, con solo una pérdida puedes borrar instantáneamente todas esas ganancias.

Sabemos que los factores psicológicos relacionados con operaciones que resultan en pérdidas pueden ser desalentadores para los principiantes, pero es importante entender que perder forma parte de la experiencia del trading. En lugar de pensar en las pérdidas, debes tener en cuenta qué puedes aprender de ellas. Antes de realizar tu primera operación en los mercados reales, es fundamental comprender:

• Las pérdidas son inevitables
• Cómo gestionar psicológicamente las pérdidas incluso antes de que ocurran

Este artículo sirve a modo de visión general en materia de gestión de riesgos de trading, ofreciendo explicaciones junto con medidas útiles para los riesgos más comunes de trading de Forex y CFDs. Sin embargo, Admiral Markets no proporciona asesoramiento financiero o de inversión, por lo tanto:

• Utiliza esta información básica para mejorar tu gestión personal del riesgo
• Ten en cuenta que esta información sólo te puede ayudar a minimizar los riesgos; no hay forma de eliminarlos por completo

Perfeccionar las estrategias adecuadas de gestión del riesgo en tus operaciones y ponerlas en práctica de forma sistemática puede mejorar significativamente la relación beneficios-pérdidas ytener éxito en las operaciones.